CARD SKIMMER

Semua Tentang SKIMMERS

Seri Aku sudah menulis tentang ATM skimmer, skimmer pompa gas dan perangkat penipuan terkait lainnya telah menjadi jauh tulisan paling-baca di blog ini. Saya menempatkan galeri ini bersama-sama untuk menampilkan seluruh seri, dan memberi orang lain tempat yang berguna untuk referensi semua kisah-kisah ini dalam satu tempat. Klik judul atau gambar yang terkait dengan setiap uraian selama kisah penuh.

Slot kartu nyata di kiri, skimmer di sebelah kanan.

15 Januari 2010: Apakah Anda Memiliki Spotted Penipuan?Digambarkan di sini adalah apa yang dikenal sebagai skimmer, atau perangkat dibuat untuk ditempelkan ke mulut ATM dan diam-diam menggesek kredit dan informasi kartu debit saat nasabah bank tergelincir kartu mereka ke mesin untuk menarik uang. Skimmer telah ada selama bertahun-tahun, tentu saja, tapi pencuri terus-menerus meningkatkan mereka, dan perangkat digambarkan di bawah adalah contoh sempurna dari evolusi itu. Skimmer khusus ini ditemukan 6 Desember 2009, melekat pada depan sebuah ATM Citibank di Woodland Hills, California. Apakah Anda telah mampu melihat ini?

ATM PIN perangkat overlay capture ditarik kembali untuk mengungkapkan sah entri PIN pad.

2 Februari 2010: ATM Skimmers, Bagian II ... The US Secret Service memperkirakan kerugian tahunan dari ATM penipuan berjumlah sekitar $ 1 miliar pada tahun 2008, atau sekitar $ 350.000 setiap hari.Kartu skimming, di mana penipu afiks pembaca kartu palsu di atas pembaca nyata, menyumbang lebih dari 80 persen dari ATM penipuan.Minggu lalu, saya memiliki kesempatan untuk chatting dengan Rick Doten, kepala ilmuwan di Pusat Lockheed Martin untuk Inovasi Keamanan Cyber. Doten telah membangun slide deck mengesankan pada serangan penipuan ATM, dan digambarkan di bawah ini adalah beberapa gambar yang lebih menarik ia menggunakan dalam presentasi nya.

Akhir belakang standar, $ 1500 Diebold skimmer dijual secara online.

25 Maret 2010: Apakah Anda Memiliki Spotted ATM Penipuan ini?... Situs ini juga mengiklankan semacam sewa-untuk-sendiri model untuk calon pencuri yang membutuhkan benih uang untuk mendapatkan bisnis mereka ATM-merampok pergi. "Skim Dengan Peralatan kami untuk 50% Data yang Dikumpulkan," situs menawarkan.Rencananya bekerja seperti ini: The noobie ATM pencuri membayar $ 1.000 "deposit" dan mengirim overlay skimmer dan PIN pad, bersama dengan link ke beberapa video yang menjelaskan cara menginstal, pekerjaan dan menghapus teknologi skimmer.

Sebuah pad overlay PIN palsu

3 Juni 2010: ATM Skimmers: Memisahkan Cruft dari Craft ... Yang benar adalah bahwa sebagian besar skimmer ini secara terbuka diiklankan yang sedikit lebih dari penipuan yang dirancang untuk memisahkan penjahat mengerti dari keuntungan haram mereka. Mulai mengaduk-aduk di beberapa forum penipuan online lebih eksklusif untuk penjual yang telah membangun reputasi dalam bisnis ini dan kemungkinan pada akhirnya Anda akan memukul atas real deal.

Bagian belakang PIN pad overlay berbasis GSM

17 Juni 2010: canggih ATM Skimmer mentransmisikan data Dicuri Via Pesan Teks - Operasi dan menanam sebuah skimmer ATM - cerdik teknologi menyamar bahwa pencuri melampirkan mesin uang untuk mencegat kredit dan data kartu debit - dapat menjadi usaha berisiko, karena penjahat harus kembali ke TKP untuk mengambil skimmer mereka bersama dengan data curian.Semakin Namun, penjahat yang menggunakan ATM skimmer yang menghilangkan banyak risiko yang dengan menyampaikan informasi melalui pesan teks.

Bluetooth pompa bensin skimmer.

20 Juli 2010: Skimmers menyedot Data Card di Pompa ... Pencuri baru terpasang skimmer kartu bank untuk pompa gas di lebih dari 30 stasiun layanan bersama beberapa jalan raya besar di dalam dan sekitar Denver, Colorado, daerah terbaru yang akan terkena scam yang memungkinkan penjahat menyedot kredit dan rekening kartu debit informasi dari pengendara mengisi tangki mereka.

Fun Dengan ATM Skimmers, Bagian III ... Menurut Eropa ATM Keamanan Team (EAST), sebuah organisasi keamanan pembayaran tidak-untuk-profit, kejahatan ATM di Eropa melonjak bentuk 149 persen 2007 sampai 2008, dan sebagian besar peningkatan yang telah dikaitkan dengan peningkatan dramatis dalam serangan skimming ATM. Selama tahun 2008, total 10.302 insiden skimming dilaporkan di Eropa. Berikut adalah otoritas video singkat di Jerman dirilis baru-baru ini menampilkan dua orang tertangkap kamera ada memasang skimmer dan panel kamera lubang jarum di atas untuk merekam PIN.

10 November 2010: All-in-One SKIMMERS - ATM skimmer datang dalam segala bentuk dan ukuran, dan sebagian besar termasuk beberapa komponen - seperti spy cam kecil tersembunyi di rak brosur, atau penipuan overlay PIN pad.Masalah dari perspektif pencuri adalah bahwa lebih komponen termasuk dalam kit skimmer, semakin besar kesempatan bahwa ia akan mendapatkan rusak melampirkan atau menghapus perangkat dari ATM.Dengan demikian, daya tarik skimmer all-in-satu ATM: Ini menyimpan data kartu menggunakan pembaca strip magnetik yang terintegrasi, dan memiliki built-in kamera tersembunyi dirancang untuk merekam urutan PIN setelah pelanggan yang tidak curiga slide kartu banknya ke dikompromikan mesin.

Audio skimmer untuk Diebold ATM

23 November 2010: Crooks Batu Audio berbasis ATM SKIMMERS -Eropa ATM Keamanan Team(EAST) menemukan bahwa 11 dari 16 negara Eropa yang tercakup dalam laporan mengalami peningkatan serangan skimming tahun lalu. EAST mencatat bahwa di setidaknya satu negara, perangkat anti-skimming telah dicuri dan diubah menjadi skimmer, lengkap dengan kamera mikro digunakan untuk mencuri PIN. TIMUR mengatakan juga menemukan bahwa jenis baru skimming analog perangkat - menggunakan teknologi audio - telah dilaporkan oleh lima negara, dua dari mereka "deployers ATM utama" (didefinisikan sebagai memiliki lebih dari 40.000 ATM).

Sebuah skimmer kartu ATM berbasis GSM.

13 Desember 2010: Mengapa ATM Skimmers Rule berbasis GSM ... Jadi, setelah menemukan penjual skimmer ternyata diandalkan pada forum hacker eksklusif, saya mengobrol dia pada pesan instan dan meminta penjualan. Vendor GSM skimmer ini menawarkan rekening tangan pertama mengapa perangkat penipuan dilengkapi telepon seluler ini lebih aman dan lebih efisien daripada model kurang canggih - yaitu, untuk pembeli setidaknya (Saya telah mengedit promosi dagang nya hanya sedikit untuk pembacaan dan aliran ).

17 Januari 2011: ATM Skimmers, Up Close ... Saya tidak yakin apakah saya bisa mengambil orang ini serius, tapi peringkat nya pada forum - di mana pembeli dan penjual meninggalkan umpan balik untuk satu sama lain berdasarkan pengalaman positif atau negatif dari sebelumnya Transaksi - yang cukup baik bahwa saya pikir dia harus menjadi salah satu dari sedikit orang di forum khusus ini benar-benar menjual ATM skimmer, dibandingkan dengan hanya berkeliaran di sana untuk scam sesama scammers.

31 Januari 2011: ATM Skimmers Itu Jangan Sentuh ATM ... .Media memperhatikan kejahatan yang melibatkan ATM skimmer bisa membuat konsumen lebih mungkin untuk mengidentifikasi mesin uang dikompromikan, yang melibatkan pencurian perangkat cerdik menyamar bahwa kadang-kadang muncul off-warna atau out-of- Tempat. Namun, banyak dari penipuan skimmer saat ini dapat menggesek rincian kartu Anda dan nomor identifikasi pribadi sementara meninggalkan ATM itu sendiri benar-benar tersentuh, membuat mereka jauh lebih sulit untuk melihat.

16 Februari 2011: Memiliki Bola Dengan ATM Skimmers . ... Pada tanggal 8 Februari 2009, pelanggan di ATM pada Bank of America cabang di Sun Valley, California, melihat sesuatu yang tidak terlihat benar tentang mesin: Sebuah perak, perangkat plexiglass telah melekat Slot penerimaan kartu ATM, dalam upaya untuk mencuri data kartu dari curiga pengguna ATM. Tapi pelanggan dan karyawan bank awalnya diabaikan perangkat penipuan sekunder yang pencuri tidak diketahui telah meninggalkan di tempat kejadian: A canggih, baterai dioperasikan dan kamera diaktifkan gerak dirancang untuk merekam korban memasukkan nomor identifikasi pribadi mereka di ATM.

11 Maret 2011: Green Skimmers Skimming Hijau ... Untuk memerangi peningkatan ATM penipuan dari perangkat skimmer, pembuat mesin kas perlengkapan ATM dengan berbagai teknologi anti-skimming. Dalam banyak kasus, alat anti-skimming ini mengambil bentuk casing plastik semi-transparan hijau atau biru yang menonjol dari slot penerimaan kartu untuk mencegah calon pencuri dari mudah melampirkan skimmer. Namun dalam jumlah yang mengejutkan dari insiden, scammers skimmer telah hanya dibuat kreasi mereka untuk melihat persis seperti perangkat anti-skimming.

April 10, 2001: ATM Skimmers: Hacking Mesin Kas ... Sebagian besar skimmer ATM saya sudah diprofilkan di blog ini terdiri dari bagian-bagian yang dirancang untuk meniru dan agar sesuai di atas komponen mesin ATM yang ada, seperti slot kartu penerimaan atau PIN bantalan. Tapi kadang-kadang, pencuri skimmer menemukan keberhasilan dengan menukar bagian ATM dengan dikompromikan yang mirip.

Membran tipis kertas ini cocok bawah pad PIN nyata.

18 Mei 2011: Point-of-Sale Skimmers: Dirampok di Daftar ... Michaels Toko mengatakan bulan ini bahwa mereka telah diganti lebih dari 7.200 terminal kartu kredit dari toko register nasional, setelah menemukan pencuri entah bagaimana diubah atau diganti mesin untuk memasukkan titik penjualan (POS) teknologi yang mampu menyedot kartu pembayaran pelanggan data dan PIN. Perangkat khusus yang digunakan oleh penyusup pidana belum dipublikasikan. Tapi banyak perangkat dan jasa yang dijual di bawah tanah kriminal untuk memfasilitasi penipuan mengejutkan umum.

3D perusahaan printer i.materialise diterima dan segera menolak perintah untuk perangkat skimmer tersebut.

20 September 2011: Gang Digunakan Printer 3D untuk ATM Skimmers ... Sebuah skimmer geng ATM mencuri lebih dari $ 400.000 menggunakan perangkat skimming dibangun dengan bantuan printer 3D berteknologi tinggi, jaksa federal mengatakan. Ternyata, kata menyebar di bawah cybercrime bahwa printer 3D memproduksi perangkat skimmer sempurna dengan menuntut presisi. Pada bulan Juni, sebuah pengadilan federal didakwa empat orang dari Texas Selatan (PDF) yang berwenang mengatakan telah menginvestasikan kembali keuntungan dari menggelapkan penipuan untuk membeli printer 3D.http://translate.google.com/translate?hl=id&sl=en&u=http://krebsonsecurity.com/all-about-skimmers/&prev=search

GRAFIK KEJAHATAN CARDING

Teknologi informasi (information, communication and technology/ICT) adalah alat bantu untuk meningkatkan aneka kegiatan manusia. Dalam perkembangannya, ICT kini telah menjadi kebutuhan utama masyarakat khususnya mereka yang berada di kota besar. Implikasi dari sebuah fenomena tentunya tidak selalu bermanfaat bagi penggunanya, namun juga menimbulkan dampak negatif. Demikian juga dengan ICT.

Dampak negatif yang timbul antara lain meningkatnya kejahatan dengan menggunakan teknologi informasi sejak tahun 2003. Sebut saja kejahatan carding (credit card fraud), ATM/EDC skimming (awal tahun 2010), hacking, cracking, phising (internet banking fraud), malware (virus/worm/trojan/bots), cybersquatting, pornografi, perjudian online, transnasional crime (perdagangan narkoba, mafia, terorisme, money laundering, human trafficking, underground economy). Semua dampak ini harus ditanggulangi.

Sedikitnya sejak tahun 2003, Kepolisian Republik Indonesia (POLRI) mencatat telah terjadi 71 kasus cyber crime (dunia maya). Pada tahun 2002, Indonesia menduduki peringkat kedua setelah Ukrania dalam hal kejahatan yang memanfaatkan teknologi informasi terutama online fraud. Beberapa kasus bahkan serius mengancam keamanan nasional dan kehidupan berbangsa dan bernegara. Antara lain kasus defacing situs KPU (Komisi Pemilihan Umum) www.kpu.go.id (Pemilu tahun 2004),DNS poisoning web site Presiden SBY (www.presidensby.info) serta cyber war antara Indonesia vs Malaysia yang setiap hari terus berlangsung dan semakin meningkat pada saat terjadi kasus negatif antara kedua negara (lagu rasa sayange, klaim batik, konflik ambalat dll.)

Perkembangan teknologi komunikasi dan informasi di Indonesia harus diimbangi dengan kesiapan infrastruktur strategis untuk meminimalisir dampak negatif. Antara lain sektor peraturan (policy/regulation), kesiapan lembaga (institution) dan kesiapan sumber daya manusia (people), khususnya di bidang pengamanan. Sehingga teknologi informasi dapat mendukung peningkatan produktifitas masyarakat di semua sektor secara tepat guna dan aman sehingga mencapai kualitas hidup yang lebih baik lagi.

Tanggal 4 Mei 2007  diterbitkan Peraturan Menteri Nomor 26/PER/M.KOMINFO/5/2007 tentang Pengamanan Pemanfaatan Jaringan Telekomunikasi Berbasis Protokol Internet. Menteri Komunikasi dan Informatika dalam hal ini menunjuk Indonesia Security Incident Response Team on Internet and Infrastructure/Coordination Center (Id-SIRTII/CC) yang bertugas melakukan pengawasan keamanan jaringan telekomunikasi berbasis protokol internet.

Gagasan untuk mendirikan Id-SIRTII/CC (Indonesia Security Incident Response Team on Internet Infrastructure/Coordination Center) telah mulai disampaikan oleh beberapa kalangan khususnya praktisi, industri, akademisi, komunitas teknologi informasi dan Pemerintah sejak tahun 2005. Para pemrakarsa (pendiri dan stake holder) ini antara lain adalah:

1. DIRJENPOSTEL (Direktorat Jenderal Pos dan Telekomunikasi).
2. POLRI (Kepolisian Repulik Indonesia).
3. KEJAGUNG (Kejaksaan Agung Republik Indonesia).
4. BI (Bank Indonesia).
5. APJII (Asosiasi Penyelenggara Jasa Internet Indonesia).
6. AWARI (Asosiasi Warung Internet Indonesia).
7. Asosiasi Kartu Kredit Indonesia.
8. MASTEL (Masyarakat Telematika Indonesia).

Id-SIRTII/CC memiliki tugas pokok melakukan sosialisasi dengan pihak terkait tentang IT security (keamanan sistem informasi), melakukan pemantauan dini, pendeteksian dini, peringatan dini terhadap ancaman terhadap jaringan telekomunikasi dari dalam maupun luar negeri khususnya dalam tindakan pengamanan pemanfaatan jaringan, membuat/menjalankan/mengembangkan dan database log file serta statistik keamanan Internet di Indonesia.

Id-SIRTII/CC memberikan bantuan asistensi/pendampingan untuk meningkatkan sistem pengamanan dan keamanan di instansi/lembaga strategis (critical infrastructure) di Indonesia dan menjadi sentra koordinasi (Coordination Center/CC) tiap inisiatif di dalam dan di luar negeri sekaligus sebagai single point of contact. Id-SIRTII/CC juga menyelenggarakan penelitian dan pengembangan di bidang pengamanan teknologi informasi/sistem informasi. Saat ini fasilitas laboratorium yang telah dimiliki antara lain: pusat pelatihan, laboratorium simulasi pengamanan, digital forensic, malware analysis, data mining dan menyelenggarakan proyek content filtering, anti spam dll.

Rentannya pengamanan sistem informasi dapat menimbulkan ancaman, gangguan dan serangan. Bukan tidak mungkin kegiatan tersebut bisa menimbulkan kerugian ekonomis hingga berhentinya layanan bagi pengguna. Sebagai contoh: hilangnya sumber daya internet di Indonesia hanya karena terjadinya penumpukan paket informasi sampah akibat serangan yang dikirimkan oleh pihak yang tidak bertanggung jawab.

Id-SIRTII/CC juga memiliki peran pendukung dalam penegakan hukum khususnya terhadap kejahatan yang memanfaatkan teknologi informasi. Terutama dalam penyajian alat bukti elektronik, Id-SIRTII/CC memiliki fasilitas, keahlian dan prosedur untuk melakukan analisa sehingga dapat menjadikan material alat bukti tersebut bernilai secara hukum. Dalam suatu penyidikan, Id-SIRTII/CC memiliki peran sentral dalam memberikan informasi seputar statistik dan pola serangan (insiden) di dalam lalu lintas internet Indonesia.

Undang - Undang ITE

1) Undang-Undang Nomor 11 Tahun 2008 Tentang Internet & Transaksi Elektronik (ITE) Undang-undang ini, yang telah disahkan dan diundangkan pada tanggal 21 April 2008, walaupun sampai dengan hari ini belum ada sebuah PP yang mengatur mengenai teknis pelaksanaannya, namun diharapkan dapat menjadi sebuah undang-undang cyber atau cyberlaw guna menjerat pelaku-pelaku cybercrime yang tidak bertanggungjawab dan menjadi sebuah payung hukum bagi masyarakat pengguna teknologi informasi guna mencapai sebuah kepastian hukum.

a. Pasal 27 UU ITE tahun 2008 : Setiap orang dengan sengaja dan tanpa hak mendistribusikan dan/atau mentransmisikan dan/atau membuat dapat diaksesnya informasi elektronik dan/atau dokumen elektronik yang memiliki muatan yang melanggar kesusilaan. Ancaman pidana pasal 45(1) KUHP. Pidana penjara paling lama 6 (enam) tahun dan/atau denda paling banyak Rp 1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah). Diatur pula dalam KUHP pasal 282 mengenai kejahatan terhadap kesusilaan.

b. Pasal 28 UU ITE tahun 2008 : Setiap orang dengan sengaja dan tanpa hak menyebarkan berita bohong dan menyesatkan yang mengakibatkan kerugian konsumen dalam transaksi elektronik.

c. Pasal 29 UU ITE tahun 2008 : Setiap orang dengan sengaja dan tanpa hak mengirimkan informasi elektronik dan/atau dokumen elektronik yang berisi ancaman kekerasaan atau menakut-nakuti yang dutujukkan secara pribadi (Cyber Stalking). Ancaman pidana pasal 45 (3) Setiap orang yang memenuhi unsur sebagaimana dimaksud dalam pasal 29 dipidana dengan pidana penjara paling lama 12 (dua belas) tahun dan/atau denda paling banyak Rp. 2.000.000.000,00 (dua miliar rupiah).

d. Pasal 30 UU ITE tahun 2008 ayat 3 : Setiap orang dengan sengaja dan tanpa hak atau melawan hukum mengakses computer dan/atau system elektronik dengan cara apapun dengan melanggar, menerobos, melampaui, atau menjebol system pengaman (cracking, hacking, illegal access). Ancaman pidana pasal 46 ayat 3 setiap orang yang memebuhi unsure sebagaimana dimaksud dalam pasal 30 ayat 3 dipidana dengan pidana penjara paling lama 8 (delapan) dan/atau denda paling banyak Rp 800.000.000,00 (delapan ratus juta rupiah).

e. Pasal 33 UU ITE tahun 2008 : Setiap orang dengan sengaja dan tanpa hak atau melawan hukum melakukan tindakan apa pun yang berakibat terganggunya system elektronik dan/atau mengakibatkan system elektronik menjadi tidak bekerja sebagaiman mestinya.

f. Pasal 34 UU ITE tahun 2008 : Setiap orang dengan sengaja dan tanpa hak atau melawan hukum memproduksi, menjual, mengadakan untuk digunakan, mengimpor, mendistribusikan, menyediakan atau memiliki.

Kasus 4 - Kafe Starbucks

Pada Juli 2010, Direktorat Reserse Kriminal Khusus menangkap karyawan kafe Starbucks Tebet Jakarta Selatan, DDB, 26 tahun yang terbukti melakukan pembajakan kartu kredit para pelanggannya.
Pelaku mengumpulkan data kartu kredit dari konsumen tempatnya bekerja dengan cara struk diprint ulang dan dicatat kode verifikasinya. Dari situ pelaku berhasil menguasai ratusan data kartu kredit.

Data kartu kredit selanjutnya digunakan untuk membayar transaksi pembelian alat elektronik Ipod Nano dan Ipod Touch secara online di Apple Online Store Singapura hingga lebih dari 50 kali. Tersangka dijerat pasal 362 KUHP tentang penipuan dan atau pasal 378 KUHP tentang pencurian serta UU no. 11 tahun 2008 tentang ITE dengan ancaman penjara di atas lima tahun.
(sumber : http://www.tempo.co/read/news/2010/07/19/064264510/Karyawan-Starbucks-Tebet-Bajak-Ratusan-Kartu-Kredit)

Kasus 3 - 266 CC disita

Pada April 2010, Aparat satuan Fiskal, Moneter, dan Devisa (Fismondev) Ditreskrimsus Polda Metro Jaya menangkap kawanan pemalsu kartu kredit. Dari kawanan ini, polisi berhasil disita 266 kartu kredit palsu lokal dan internasional dengan total nilai Rp 2,5 miliar. Kawanan ini memiliki mesin untuk mencetak kartu kredit palsu sendiri di sebuah rumah di Jalan Kartini, Mangga Besar Jakarta Pusat. Pemalsuan kartu kredit dilakukan dengan menggandakan data kartu kredit milik orang lain.

Data tersebut kemudian dimasukkan dalam kartu kredit palsu. Penangkapan kawanan pemalsu kartu kredit ini bermula dari laporan seorang kasir di salah satu pusat perbelanjaan di Blok M yang curiga terhadap seorang pembeli yang menggunakan kartu kredit mereka yang bentuknya tidak seperti kartu kredit asli.
(sumber: http://www.tempo.co/read/news/2010/11/01/064288714/Kawanan-Pemalsu-Kartu-Kredit-Ditangkap)

Kasus 2 - Sindikat EDC

Pada September 2011, Polda Metro Jaya berhasil membongkar sindikat pemalsu Kartu Kredit dengan kerugian yang cukup besar Rp. 81 Miliar. Sindikat ini membobol data EDC kartu kredit dengan dua modus utama. Modus pertama, komplotan ini mencuri data dari pemilik EDC kartu kredit di pertokoan atau tempat-tempat transaksi lain. Kasus terbaru pencurian data EDC dari stasiun pengisian bahan bakar umum (SPBU) 3412203 Kebayoran Lama pada 18 Agustus hingga 9 September 2011.

Komplotan ini mendatangi pompa bensin untuk menawarkan jasa perbaikan alat gesek yang rusak. Mereka datang dengan surat kuasa bank palsu. Pengelola pun menyerahkan alat gesek beserta rekening dan PIN pemilik SPBU. Aksi komplotan selanjutnya, mengajukan seluruh rekaman transaksi di SPBU ke bank untuk kemudian dicairkan. Total dana yang mereka keruk Rp 432 juta.

Sindikat ini terbongkar berkat laporan Dodi Iskandar dari Bank Danamon.
Modus lainnya, pelaku membuat transaksi pengembalian (refund) fiktif. Komplotan mencuri nomor identifikasi alat gesek kartu kredit di pertokoan. Nomor tersebut kemudian ditanamkan di alat gesek milik pelaku. Mereka seolah-olah belanja, padahal tidak. Yang terjadi selanjutnya, catatan transaksi belanja fiktif langsung terekam pada alat gesek kartu. Anggota komplotan lantas memencet opsi refund sehingga mengubah transaksi pengembalian uang, yang mengalir ke rekening mereka.

Sedikitnya lima bank uangnya terkuras dalam modus pencurian ini. Jumlah transaksinya mulai Rp 60 juta hingga Rp 70 miliar. Polisi menyita ratusan kartu tanda penduduk palsu, puluhan kartu anjungan tunai mandiri palsu, belasan EDC kartu kredit, dan ijazah palsu
(sumber: http://www.tempo.co/read/news/2011/09/30/064359105/Inilah-Pembobol-Kartu-Kredit-Senilai-Rp-81-Miliar)

Ketentuan hukum pada kasus II

     Pembobolan data mesin penggesek kartu kredit :

Pasal 46 ayat 3

Setiap Orang yang memenuhi unsur sebagaimana dimaksud dalam Pasal 30 ayat (3) dipidana dengan pidana penjara paling lama 8 (delapan) tahun dan/atau denda paling banyak Rp800.000.000,00 (delapan ratus juta rupiah).

Pasal 51

Setiap Orang yang memenuhi unsur sebagaimana yang dimaksud dalam pasal 35 dipidana paling lama 12 (dua belas) tahun dan atau denda paling banyak Rp 12.000.000.000,00 (dua belas milyar rupih).

http://billydeep.blogspot.com/2014/09/soal-tugas-individu-2.html

Kasus 1 - Carding Mandiri

• Kasus terbaru kejahatan Carding terjadi pada Maret 2013 yang lalu. Sejumlah data nasabah kartu kredit maupun debit dari berbagai bank dicuri saat bertransaksi di gerai The Body Shop Indonesia. Sumber Tempo mengatakan, data curian tersebut digunakan untuk membuat kartu duplikat yang ditransaksikan di Meksiko dan Amerika Serikat.

Data yang dicuri berasal dari berbagai bank, di antaranya Bank Mandiri dan Bank BCA. Menurut Direktur Micro and Retail Banking Bank Mandiri, Budi Gunadi Sadikin, pihaknya menemukan puluhan nasabah kartu kredit dan debit yang datanya dicuri. Adapun transaksi yang dilakukan dengan data curian ini ditaksir hingga ratusan juta rupiah.

Kejahatan kartu kredit terendus saat Bank Mandiri menemukan adanya transaksi mencurigakan. "Kartu yang biasa digunakan di Indonesia tiba-tiba dipakai untuk bertransaksi di Meksiko dan Amerika," kata Budi.
Setelah dilakukan pengecekan terhadap nasabah, ternyata kartu-kartu itu tidak pernah digunakan di sana.
( sumber: http://www.tempo.co/read/news/2013/03/19/087467917/Data-Kartu-Kredit-Ini-Dicuri-untuk-Belanja-di-AS)